お客様への販売・勧誘にあたって
FD宣言
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- 株式会社リライアンスは『保険のプロフェッショナル』として、あらゆる分野における情報を提供し お客様のニーズに応じた保険商品の提供を通して お客様の人生に寄り添うパートナーを目指して以下に揚げる取り組みを行う事を宣言致します。
- １．お客様本位の業務運営に関する方針を策定します（ＦＤ宣言）
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当社は常にお客様の視点に立ち、お客様本位の業務運営を実現すると共に、社会的責任を担って行きます。
ＦＤ宣言＝フィデューシャリデューディ宣言 - ２．お客様の気持ちに応える提案
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お客様にとって未来に起こり得るリスクを「公的社会制度」をご説明した上でご理解して頂き
お客様のニーズにあった保険商品を数社ご案内する比較推奨販売方針を策定しております。
また、高齢者及び障害のあるお客様にはより留意して対応いたします。 - ３．運営方針の浸透に向けた取り組み
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当社では役員・社員が業務運営において、売り上げのみに依拠しない体系を構築し、運営方針が浸透しているかを確認するため
『お客様の声』アンケートや意向把握確認シートを用いて実態の把握に努めます。
お客さまからの苦情・ご要望・お褒め・感謝などの声や早期消滅契約の発生原因について収集・分析し、迅速かつ適切に対処します。 - ４．保険販売にあたって重要な情報を分かりやすく提供
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当社では、「契約概要」や「注意喚起情報」を用いて誤解の招くことが無いよう
丁寧な説明を行うよう努めています。
特に変額保険・外貨建て保険等の特定保険契約については 「契約締結前交付書面」「注意喚起情報」「特別勘定のしおり」を用いて丁寧な説明を行い お客様に十分なご理解を得られるよう努めます。
丁寧な説明を行う事で、お客様が契約の重要性をご認識頂き、早期解約や失効が発生しないよう 努めてまいります。 - ５．アフターフォローの充実とお客様への保険にかかわる情報提供
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お客様に各種お手続きが必要となった場合は請求手続きの支援を行うと共に、
それに伴う情報があれば提供いたします。
また、特定保険契約者さま、高齢者のお客様に関しては年に1度、訪問または電話にて ご不安の無いよう契約内容等をお知らせ致します。 - ６．社員教育の徹底と保険代理店として成長
- お各種研修を徹底し、スタッフの知識・意識を高め、お客様にとってより良いパートナーとなれるよう 改善と成長を目指します。
KPI
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- 当社は、お客様本位の業務運営を行う上で、その水準を進歩度、周知度を検証するため以下の通り ＫＰＩを設定し一定期間ごとに内容をチェックし改善に努めて参ります。 なお、この検証において内容がそぐわないと判断される場合は、都度見直しを実施し さらなるお客様本位の業務運営に資する内容に変更して参ります。
- 約款における反社会的勢力に対する重大事由による解除
各保険会社は、保険契約者、被保険者または保険金・給付金等の受取人が、次のいずれかに該当する場合等、重大事由により保険契約を解除することを約款に明記しています。
- 1. お客様満足度
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⑴『お客様の声』アンケートを活用し商品内容について、お客様にきちんとご理解して頂けたか又、ご要望が無いかを確認します。
（お客様本位の運営方針2.3）
☆ 2023年度 アンケート回収率 結果78%
⑵お客様視点にたった丁寧な商品説明であったか、お客様のご意向により沿った商品をご提案できたか等
☆2023年度 意向把握確認シート 結果86％
- ２．アフターフォロー
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⑴「ご不満」・「ご要望」・「お褒め」の声に対して真摯に受け止め業務品質の向上に努めます
☆2023年度 1件 留守番電話内容についてご指摘があり対応済
⑵年に1度、特定保険契約及び高齢者のお客様に年に1度ご連絡を実施する
☆2023年度 結果88％
- ３．継続率
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ご契約後の「継続率」につきしましては、お客さまのご意向に沿った提案、そして適切な情報の提供に対するご納得・ご満足の指標の1つとして捉えています。
⑴『お客様の声』アンケートを活用し商品内容について、お客様にきちんとご理解して頂けたか又、ご要望が無いかを確認します。
（お客様本位の運営方針2.3）
☆ 2023年度 アンケート回収率 結果78%
⑵お客様視点にたった丁寧な商品説明であったか、お客様のご意向により沿った商品をご提案できたか等
☆2023年度 意向把握確認シート 結果86％
- ４．各種研修を定期的（＊月2回全体会議）に行いスタッフのスキルアップを目指します。
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☆2023年度 フアィナンシャルプランナー5名
損保トータルプランナー 1名
☆商品研修 年間12回実施 コンプライアンス研修 年間12回実施